Схема мошенников: несуществующий банк

Василий Бициоха

Схема мошенников: несуществующий банк

Василий бициоха - участник конкурса тьюторов в Facebook, проводимого в рамках IV Всероссийской недели сбережений.

Мошенники применяют схему "несуществующего банка", чаще всего, когда клиент обращается во множество банков, либо к кредитному брокеру. Происходит утечка информации. Мошенники звонят клиенту и представляются не существующим Банком, плохо проговаривают название Банка, маскируются под известный банк. Далее просят Вас перечислить деньги за оформление заявки или первоначальный взнос на банковский счет, счет «Яндекс. кошелек» или мобильный телефон. 
Чаще всего это схема применяется в отношении студентов и старшего поколения, при небольших суммах кредита от 100 тыс. рублей. 

Важно знать! 

1) Не услышали название Банка или название Банка не знакомо. А может не Банка. Переспросите, а далее записав проверьте на сайте ЦБ в справочнике кредитных организаций http://cbr.ru/credit/main.asp имеют ли право на осуществление кредитных операций в России. Если лицензии нет, то точно не стоит связываться. 
2) Банк не имеет права взимать комиссию за ведение счета согласно постановлению президиума Высшего арбитражного суда РФ № 8274/09 от 17.11.2009. А комиссию за зачисление кредитных средств на счет клиента большинство Банков и кредитных организаций упразднили. 
3) Никто не имеет право требовать перечисление денежных средств до подписание договора. Заявка по кредиту не является договором. 
4) Никакой Банк не просит перечислить деньги на счет мобильного телефона, «Яндекс.кошелек», webmoney. 
Если Вы заметили хотя бы один из вышеперечисленных фактов, то не стоит оформлять кредит.

  • На уровень выше
  • Финансы на каждый день
  • Защита прав потребителей
  • Финансовые калькуляторы
  • Тесты
  • Детям и молодежи о финансах
  • Архив материалов
  • Для участников проекта
  • Для СМИ
  • О проекте